家族办公室:2023 年家族办公室十大趋势
2023年家办的趋势,将在很大程度上受到通货膨胀及其对全球经济趋势的影响。新的趋势将影响家办的思考、投资及运营方式。 建立家办是确保家族财富得到妥善管理并最终分配给后代的一种很好的方式。成立家办不仅有机会保全资产,同时也有望进一步增加财富。 然而,威胁一直存在。为了帮助家办降低风险并确保平稳运行,近日海外研究机构梳理了2023年家办的十二大趋势,希望对你有所帮助。 根据Campden Wealth的一份报告,超过3/4的北美家庭在2022年实现了财富增长,超过一半的家办管理的资产实现了增长。 此外,北美家办投资表现优于全球同行,平均投资组合回报率为15%,而亚太地区为10%,欧洲为13%。 尽管表现相对较好,但该报告发现,由于高通胀持续存在,家办对2023年的经济前景表示悲观。事实上,花旗私人银行(Citi Private Bank)的一项调查显示,通货膨胀是家办值得关注的问题。调查显示,81%的受访者表示,投资风险是家族办公室面临的头号威胁。 由于通货膨胀和利率的急剧上升,家办对经济环境的看法在过去一年已经恶化。尽管疫情肆虐,但近年来,他们的投资表现依然强劲。这表明家办已经做好了应对动荡经济环境的准备。他们是灵活的投资者,拥有充足的现金储备、多样化的投资组合。因此,他们能够驾驭经济浪潮,同时也能在机会交易中获利。 现在是重新考虑战略资产配置(SAA)的好时机。在通胀环境下,持有现金和固定收入将无法创造家办预期的回报。 汇丰银行私人银行和财富管理全球首席投资官威廉·塞尔斯(William Sels)表示,混合了股票、黄金和房地产等实物资产的多元化投资组合是抵御通胀的良好长期对冲工具。 他还建议,在核心投资组合之外,家办可以将收益与通胀的特定驱动因素保持一致。例如,他们可以考虑投资于自动化开发或具有强大利润率的优质企业。 Campden Wealth调查的4个家办中有3个在2022年投资于医疗健康,39%受访家办计划在 2023年增加投资。其他最有可能看到配置增加的领域是人工智能,其中40%的投资人计划增加配置,绿色科技 (35%) 和生物技术(34%)。 家办发现私募市场是抵御通胀的良好对冲工具,因此他们增加了对私人债务、私募股权和房地产的敞口。 […]













